どものもパパ像です。自己紹介はこちら。今回のテーマは「期間限定でお得！クレカ積立投資のメリットを徹底解説」です。三井住友カード、SBI証券、そして三井住友DSアセットマネジメントを組み合わせてお得に積立投資が始められる、そのようなキャンペーンが現在進行中です。資産形成の軸として長期で取り組みやすいのは、投資信託の積立投資ですね。SBI証券では、毎月の投資信託の保有残高に応じてポイントがたまる制度があります。これだけでも十分お得ですが、さらに三井住友カードを使ってSBI証券で積立投資を行うと、最大2%のポイントが貯まります。加えて、新規で設定すると5000円分のポイントがもらえるキャンペーンも実施中です。これから始める人にとっては非常に魅力的な機会です。今回は、それぞれのサービスの特徴をおさらいしながら、このキャンペーンについて詳しくお話ししていきたいと思います。
長期の積立投資こそ最強の資産形成方法です。長期的な資産形成には積立投資を軸にするのがオススメです。企業がサービスを提供するその対価としてお金を受け取る、その繰り返しで企業は時間をかけてゆっくりと利益を増やしています。その利益の一部を投資家が享受するわけです。大きな利益を得るには時間がかかります。良い企業に地道にコツコツと投資を継続する必要があるわけです。もう一つ長期投資を軸に考えた方が良い理由は、リターンのブレが大きいことです。いわゆる株式投資におけるリスク＝ボラティリティという観点ですね。例えば、S&P500に投資を続けた時のリターンの幅を見ると、投資期間が短いとリターンの上下が大きいですが、15年以上継続していた場合は少なくともマイナスにはならずに済みました。株価は景気の影響を受けて大きく変動することがありますが、長期的には右肩上がりになる傾向があります。したがって、10年、20年、30年先の自分がお金に困らないように、着実にコツコツと資産形成を行うことが重要です。
さて、長期投資をする上で気にしたいポイントがあります。それは経費をできるだけ抑えて運用したいということです。例えば、コストが1%余分にかかるだけでも長期的には大きな差が開きます。具体的な例として、毎月3万円を30年間積立てた場合のシミュレーションを行いました。利回りが5%の場合、最終的な資産額は2475万円となりますが、利回りが4%の場合は2069万円となり、400万円の差が生じます。このことから、低コストのインデックスファンドをコアに積み立てることと、税制優遇制度を活用することが重要だとわかります。
SBI証券の投信マイレージは長期投資との相性が抜群です。投資信託の保有残高に応じてポイントが貯まるため、長期的な資産形成において非常に有利です。例えば、通常銘柄の保有額が1000万円以上の場合、0.2%のポイントが貯まり、年間で1万8000ポイント以上を貯めることができます。
Contentsクレカ証券会社の積立でポイントが貯まる
より効率的に積立投資を継続するための方法が、毎月の積立をクレジットカードを使って行うことです。SBI証券では、三井住友カードを使って積立投資が可能です。クレカ積立は、毎月の積立額に対して一定のポイントが付くため、生活の支出をポイントでまかなうことで資金に余裕ができます。これにより、より多くの資金を投資に回すことができます。ポイント還元率は通常0.5%ですが、カードの種類によっては1%や2%のポイントが貯まるものもあります。
おすすめの三井住友カード2種類
私の周りの投資家さんたちの間では、クレジットカードをいかに有効に使うかという話題がしばしば見られます。特に人気があるのは、「三井住友カードプラチナプリファード」と「三井住友カードゴールド」です。プラチナプリファードはポイント還元率が1%で、特約店では最大9%のポイントが還元されるため、旅行やショッピングが多い方にとって非常に有利です。一方、ゴールドカードは年間100万円以上の利用で年会費が永年無料になるため、通常の消費をカードでまかなうことで、実質的に無料で利用することができます。
三井住友カード、SBI証券、三井住友DSアセットマネジメントのキャンペーン
現在、三井住友カード、SBI証券、三井住友DSアセットマネジメントを組み合わせたキャンペーンが実施中です。新規で口座を開設し、積立投資を設定すると、最大で1万円分のポイントが貰えるという非常にお得なキャンペーンです。具体的には、三井住友カード経由でSBI証券の口座を新規開設し、積立投資を行うことで5000ポイント、さらに三井住友DSアセットマネジメントのファンドを選ぶことで追加で5000ポイントが貰えます。
ポイントの使い道
せっかくポイントで還元されても、使い道がなければ宝の持ち腐れとなってしまいます。ポイントの出口についても確認しておきましょう。代表的な使い道としては、クレジットカードの支払いにキャッシュバックする、商品と交換する、提携している他のポイントへ交換する、などがあります。これにより、生活のコストをポイントでまかなうことができ、その分を余裕資金として投資に回すことができます。
まとめ
今日は、SBI証券、三井住友カード、三井住友DSアセットマネジメントを組み合わせることで、積立投資による長期的な資産形成をお得にできるキャンペーンについてお話ししました。SBI証券の投信マイレージや三井住友カードのポイント還元制度をうまく活用することで、効率的に資産形成を進めることができます。また、期間限定のキャンペーンを利用することで、最大1万円分のポイントを獲得できるチャンスがあります。
関連する質問と回答
1. クレカ積立投資のメリットは何ですか？
クレカ積立投資のメリットは、毎月の積立額に対してポイントが付くことです。これにより、生活の支出をポイントでまかなうことで資金に余裕ができ、その分をより多くの資金を投資に回すことができます。また、一度設定すれば自動で買い付けが行われるため、忙しい人にも適しています。
2. 三井住友カードプラチナプリファードの特徴は何ですか？
三井住友カードプラチナプリファードは、ポイント還元率が1%で、特約店では最大9%のポイントが還元されるプラチナカードです。旅行傷害保険やショッピング保証もついており、年会費は3万3000円です。年間の利用額100万円ごとに1万ポイントが貰えるため、年間の消費額が大きい人には非常に有利です。
3. 三井住友カードゴールドの特徴は何ですか？
三井住友カードゴールドは、年間100万円以上の利用で年会費が永年無料になるゴールドカードです。保証内容はプラチナカードほどではありませんが、普段使いには十分です。年会費は通常5500円ですが、条件を達成すれば実質無料で利用することができます。
4. SBI証券の投信マイレージとは何ですか？
SBI証券の投信マイレージは、投資信託の保有残高に応じてポイントが貯まる制度です。月間平均保有金額に応じてポイントが付与され、通常銘柄の保有額が1000万円以上の場合、0.2%のポイントが貯まります。長期的な資産形成において非常に有利な制度です。
5. キャンペーンで獲得したポイントの使い道は何ですか？
キャンペーンで獲得したポイントの使い道としては、クレジットカードの支払いにキャッシュバックする、商品と交換する、提携している他のポイントへ交換する、などがあります。これにより、生活のコストをポイントでまかなうことができ、その分を余裕資金として投資に回すことができます。